Правила сервісу та AML/KYC політика
Створюючи заявку, ви підтверджуєте, що ознайомились і згодні з цими правилами.
1. Загальні положення
ASAP Exchange надає послуги обміну цифрових активів. Сервіс не є банківською установою і не надає фінансових чи інвестиційних консультацій.
Використовуючи сервіс, клієнт підтверджує свою дієздатність та те, що кошти належать йому і мають легальне походження.
2. Порядок обміну
Заявка створюється через калькулятор на сайті. Курс фіксується на 15 хвилин з моменту створення; якщо оплата надійшла пізніше — сума перераховується за актуальним курсом.
Типовий строк виконання — 30–180 хвилин після підтвердження оплати. Заявки, створені після 23:00, можуть потрапити на додаткову перевірку та бути оброблені з 10:00. При затримках у блокчейні або на боці банку строк може бути збільшено.
3. Курси та комісії
Курс на сайті вже містить комісію сервісу — прихованих платежів немає.
Комісія блокчейн-мережі завжди сплачується за рахунок отримувача, вираховується із суми до видачі та показується в калькуляторі до створення заявки.
4. Верифікація (KYC)
Для більшості обмінів верифікація не потрібна. Сервіс запитує її при спрацюванні ризик-моніторингу або для операцій понад еквівалент €700 накопичувально.
Для верифікації може знадобитися: документ, що посвідчує особу, селфі з документом та підтвердження походження коштів. Дані використовуються виключно для перевірки і не передаються третім особам, окрім випадків, передбачених законом.
5. Заборонені джерела коштів
Сервіс не приймає кошти, повʼязані з: міксерами і тумблерами; даркнет-маркетами; адресами під санкціями; шахрайськими проєктами та фінансовими пірамідами; викраденими активами; нелегальними казино; фінансуванням тероризму.
Вхідні транзакції проходять автоматичний AML-скоринг. Кошти з ризикових джерел блокуються до зʼясування обставин.
6. Дії при спрацюванні AML-перевірки
Заявка призупиняється, клієнту надсилається запит на верифікацію (розділ 4). Строк розгляду — 24–72 години з моменту надання повного пакета документів.
За результатами перевірки обмін виконується або кошти повертаються на адресу відправника за вирахуванням комісії мережі. При підтвердженому звʼязку з забороненими джерелами кошти можуть бути заморожені до запиту компетентних органів.
7. Повернення та скасування
До оплати заявку можна не сплачувати — вона скасується автоматично.
Якщо обмін неможливо виконати (технічна причина, зміна умов, AML), кошти повертаються відправнику протягом 24 годин за вирахуванням комісії мережі.
8. Відповідальність
Клієнт несе повну відповідальність за коректність вказаних реквізитів. Кошти, надіслані на помилкову адресу або в іншій мережі, повернути неможливо.
Сервіс не несе відповідальності за затримки на боці блокчейн-мереж, банків та інших третіх сторін.
9. Партнерська програма
Зареєстровані користувачі отримують 25% від доходу сервісу з обмінів запрошених ними клієнтів. Виплата — від $10 в USDT протягом 24 годин після запиту.
Заборонені: самозапрошення та мультиакаунти, спам, контекстна реклама на бренд сервісу, мотивований трафік. Порушення веде до анулювання партнерського балансу. Повні умови — у розділі FAQ.
10. Конфіденційність
Сервіс зберігає мінімум даних: email акаунта, реквізити заявок і контакти для звʼязку. Паролі зберігаються лише у вигляді криптографічних хешів.
Дані не передаються третім особам, окрім випадків, прямо передбачених законодавством.
Юридичні документи
Створюючи заявку, ви приймаєте всі документи нижче.
Угода користувача
«ASAP Exchange» (далі по тексту «Сервіс»), з одного боку і будь-яка фізична особа, що користується послугами Сервісу (далі в тексті «Користувач»), з іншого боку, далі разом іменовані СТОРОНИ, і окремо СТОРОНА, відповідно, склала цю угоду (далі — Договір) про наступне:
1. Терміни, визначення та скорочення
Всі терміни та визначення вживаються в цьому Договорі та при взаємодії Сторін на підставі Договору в наступному значенні:
1.1 Віртуальний актив — це нематеріальне благо, яке є об'єктом цивільних прав, має такий же виражений набір даних в електронному вигляді. Існування і оборот віртуального активу забезпечується системою забезпечення обороту віртуальних активів. Віртуальний актив може засвідчувати майнові права, зокрема права вимоги на інші об'єкти цивільних прав.
1.2 Гаманець віртуальних активів — програмний або програмно-апаратний комплекс, що надає своєму користувачеві інформацію про належні йому віртуальні активи і можливість розпорядження ними в системі забезпечення обороту віртуальних активів за допомогою ключа віртуального активу.
1.3 Віртуальний ключ активу — це сукупність технічних засобів, реалізованих в системі підтримки обороту віртуальних активів, які надають можливість управління віртуальним активом.
1.4 Обіг віртуальних активів — всі правовідносини, що стосуються віртуальних активів, що виникають між учасниками ринку віртуальних активів, а також між ними і державою.
1.5 Постачальники послуг з управління віртуальними активами — суб'єкти господарювання, які здійснюють одну або кілька з наступних видів діяльності в інтересах третіх осіб:
- зберігання або адміністрування віртуальних активів або віртуальних ключів активів;
- обмін віртуальними активами;
- передача віртуальних активів;
- надання посередницьких послуг, пов'язаних з віртуальними активами.
1.6 Учасники ринку віртуальних активів — постачальники послуг, пов'язаних з оборотом віртуальних активів, а також будь-які особи, які здійснюють операції з віртуальними активами у власних інтересах.
1.7 ASAP Exchange — це назва p2p платформи для передачі віртуальних активів різних платіжних систем і пропонує свої послуги за допомогою спеціального програмного забезпечення для всіх Користувачів.
1.8 Сервіс — узгодженість правил, процедур і технічної інфраструктури, що надає послуги з обміну, купівлі-продажу електронних і фіатних валют різних платіжних систем.
1.9 Користувач — будь-яка фізична особа, що користується послугами p2p платформи ASAP Exchange.
1.10 Платіжна система — узгодженість правил, процедур і технічної інфраструктури, що забезпечує перенесення коштів з одного суб'єкта економіки в інший.
1.11 Сервісні послуги — надання допомоги при проведенні p2p-операцій між фізичними особами з купівлі-продажу та обміну віртуальних активів, а також інших сервісів, інформація про які розміщена на сторінках Сервісу.
1.12 Оплата — передача віртуального активу або фіатних коштів від Користувача Користувачеві або Сервісу, а також в зворотному напрямку.
1.13 Заявка — намір Користувача про використання послуг цього Сервісу, шляхом заповнення електронної форми через Інтернет-сайт цього Сервісу, на умовах, описаних в Договорі та зазначених в параметрах цієї Заявки.
1.14 Партнер — особа, яка надає послуги Сервісу для залучення інших Користувачів, умови надання яких описані в цій Угоді.
1.15 Верифікація картки — це перевірка того, що карта (або рахунок) належить її власнику. Умови перевірки приналежності встановлюються Сервісом.
1.16 Верифікація особистості — це перевірка відповідності введених користувачем персональних даних при створенні Заявки через Сайт цього Сервісу.
1.17 Курс — відношення вартості віртуальних активів до віртуальних активів або фіатних активів при їх обміні.
2. Загальні положення
У цій угоді (далі — Угода) описуються умови, на підставі яких надаються послуги сервісу ASAP Exchange. Перед використанням послуг даного сервісу Користувач зобов'язаний ознайомитися і прийняти всі умови цієї угоди. В іншому випадку Користувач не може користуватися послугами даного сервісу.
Ця угода розташована для загального доступу в мережі Інтернет на сторінці ASAP Exchange і може бути змінена Адміністрацією сервісу в односторонньому порядку без додаткового повідомлення Користувача.
3. Введення
3.1. Ця угода регулює правовідносини між сайтом asap-exchange.com (далі — Сервіс) і фізичною особою (далі — Користувач) при наданні послуг. Після згоди з умовами цієї угоди всі попередні угоди між цим Сервісом і Користувачем визнаються Сторонами недійсними.
3.2. Ця угода є діючою на момент угоди і не скасовує чинне законодавство країн реєстрації та місцезнаходження Сервісу та Користувача. Якщо законодавство країни Користувача забороняє використовувати послуги Сервісу — використання заборонено і буде визнано незаконним.
3.3. Ця Угода може бути змінена Адміністрацією без спеціального повідомлення Користувача. Нова редакція вступає в силу з моменту її публікації на Сайті.
3.4. Правовідносини між Користувачем і Сервісом регулюються чинним законодавством.
3.5 Користуючись послугами сервісу, Користувач зобов'язується оплатити їх на умовах цієї Угоди.
4. Взаємодія
4.1. Сервіс надає користувачам послуги з купівлі-продажу та обміну віртуальних активів за допомогою p2p-платежів між фізичними особами, а також інших послуг, зазначених на сторінках asap-exchange.com.
4.2. Для користування Сервісами Сайту Користувач проходить процедуру реєстрації: заповнює реєстраційну форму; погоджується з умовами цієї Угоди; вводить логін і пароль. Користувач несе персональну відповідальність за безпеку свого логіна і пароля.
4.5 Сервіс не несе відповідальності за використання Користувачем будь-якої Платіжної системи. Сервіс не є стороною відносин між Користувачем і Платіжною системою.
4.6. Адміністрація має право зупинити або скасувати операцію обміну, якщо є вагомі підстави вважати, що Користувач використовує активи, не маючи права на їх володіння.
4.7–4.10. Сервіс має право проводити додаткову ідентифікацію Користувача, призупинити або скасувати обмін у разі порушення Угоди, відмовити в обслуговуванні, скасувати операцію та повернути кошти за вирахуванням комісії мережі.
4.11. Всі операції зі статусом «Завершено», «Проведено» не можуть бути скасовані Користувачем.
5. Права та обов'язки сторін
5.1. Адміністрація намагається забезпечити безперебійну роботу Сайту, але не несе відповідальності за втрату розміщених Користувачем матеріалів, а також за недостатню якість або швидкість роботи Сервісу.
5.4 Адміністрація не несе відповідальності:
- за дії Користувача на Сайті;
- за збої в телекомунікаційних та/або енергетичних мережах, дії шкідливих програм, дії третіх осіб;
- за шкоду/упущену вигоду, заподіяну через використання або неможливість використання сервісу;
- за збитки програмного та/або апаратного комплексу Користувача.
5.5 Користувач зобов'язується: не використовувати послуги Сервісу в незаконних цілях (фінансові махінації, піраміди, відмивання доходів, фінансування тероризму); надавати свої персональні дані для ідентифікації; користуватися тільки своїми картками особистого банківського рахунку.
5.6. Адміністрація зобов'язується вживати заходів для запобігання використанню послуг у протиправних цілях та використовувати верифікацію AML і KYC.
6. Послуги, що надаються та Регламент обслуговування
6.1. Всі послуги Сервісу надаються та виконуються виключно на сайті asap-exchange.com.
6.3. Сервіс працює в ручному режимі. Оператор працює онлайн щодня. Про відсутність оператора повідомляється додатково на головній сторінці Сервісу.
6.7. Натискаючи «Обміняти», Користувач погоджується з усіма умовами Сервісу і доручає Сервісу здійснити обмін віртуальних активів або фіатних коштів.
6.9. Користувач зобов'язується передати кошти в сумі, зазначеній при оформленні Заявки, а Сервіс після отримання в повному обсязі передає Користувачеві активи згідно з Заявкою.
6.11. Сервіс має право скасувати Заявку, якщо вона не була оплачена протягом 20 хвилин з моменту створення.
6.12–6.14. При неповній оплаті або переплаті Сервіс має право перерахувати або анулювати Заявку з поверненням коштів за вирахуванням комісії мережі.
6.17. Особливості платіжних систем:
- Банківські перекази обробляються в середньому до 30 хв, в деяких випадках до 5 банківських днів;
- Сервіс може вимагати додаткової верифікації картки (рахунку) та/або ідентифікації клієнта (KYC);
- При використанні криптовалют, якщо Заявка оформлена, повернення фіатних коштів неможливе.
6.18. Сервіс не обслуговує резидентів санкційних та high-risk юрисдикцій (РФ, тимчасово окуповані території України, США, Іран, Північна Корея та інші за списками FATF).
6.19–6.20. Сервіс дотримується політики AML/CFT: кожна транзакція перевіряється; при результаті ризику 70% і вище Заявка призупиняється, кошти блокуються до з'ясування походження та можливого проходження KYC.
7. Вартість послуг
7.1–7.2. Вартість послуг визначається Адміністрацією і оприлюднюється на Сайті. Вартість може бути зафіксована на термін до 30 хвилин для оплати, після чого змінюється залежно від ринку.
7.3. Сервіс не є податковим агентом для Користувача. Користувач самостійно сплачує всі податки згідно із законодавством країни проживання.
8. Гарантії та відповідальність
8.1–8.3. Сервіс надає послуги на умовах цієї Угоди без додаткових гарантій і не несе відповідальності за збитки Користувача через відсутність доступу до сайту, затримки банківських систем, введення невірних реквізитів тощо.
8.4–8.9. Користувач гарантує використання тільки власних активів, не обтяжених третіми особами, і не користується картками та рахунками третіх осіб.
9. Форс-мажорні обставини
9.1. Сторона звільняється від відповідальності за невиконання зобов'язань, якщо воно викликане форс-мажором (стихійні лиха, пожежі, повені, теракти, зміна влади, непрацюючі платіжні системи, мережі зв'язку та інтернет-провайдери).
10. Заключні положення
10.1–10.2. Сторони уклали цю Угоду в електронній формі та визнають її рівну юридичну силу з договором у письмовій формі.
10.4. Всі спори вирішуються шляхом переговорів; при недосягненні згоди — у суді за місцем знаходження Сервісу.
Вся інформація на сайті є власністю asap-exchange.com і підпадає під дію Закону про авторське право. Несанкціоноване використання контенту Сайту карається законом.
